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Asesoramiento + Contratación. ---> Hacerme Cliente <---
 Características
- ¿Qué es el asesoramiento activo independiente?
Consiste en seleccionar los mejores productos de ahorro o inversión del mercado, de entre los miles de productos existentes, y recomendarlos a nuestros clientes, que entonces los pueden contratar a través de nuestro intermediario financiero asociado, Banco Inversis.
A diferencia del asesoramiento tradicional, el asesoramiento activo consiste en realizar un seguimiento continuo de la evolución de la cartera de productos de inversión. Tan pronto como las condiciones del mercado lo aconsejan, nuestros expertos recomiendan a nuestros clientes los movimientos (compra, venta o traspaso) que hay que efectuar para continuar preservando el capital y alcanzar buenas rentabilidades. Por tanto no se trata de crear una cartera y dejarla "durmiendo" a lo largo del tiempo, sino que se trata de invertir en los mejores productos en todo momento y de protegerse contra los cambios de ciclo de los mercados.
En resumen: el asesoramiento activo e independiente es, sin duda, la mejor vía para obtener rentabilidades sensiblemente más elevadas que las que pueda ofrecer el asesoramiento clásico (no independiente y no activo) praticado por la gran mayoría de entidades financieras y compañías de seguros.
- Ventajas del asesoramiento ACTIVO
El asesoramiento activo es un servicio que tiene un elevado valor añadido, para el cual es necesario un elevado grado de cualificación y de experiencia por parte de los profesionales que lo practican, un estudio muy cuidadoso de los mercados y una gran dedicación.
Las grandes entidades financieras reservan este tipo de servicio a los clientes de banca privada (grandes patrimonios, es decir superiores a uno o varios millones de euros, según la entidad), mientras que la gran mayoría de sus clientes no pueden disfrutar de dicho servicio.
Ya no hay que tener 1 millón de euros: InverConsulting pone el asesoramiento activo, propio de los clientes de banca privada, a disposición de patrimonios mucho más reducidos.
- Gama de productos para invertir
- Fondos de inversión de más de 80 entitadades gestoras de fondos de inversión
- Planes de pensiones pertenecientes a 15 entidades gestoras de planes de pensiones
- Acciones de las principales bolsas mundiales: mercado continuo español, bolsas europeas, bolsa norteamericana, etc.
- Renta fija: valores de renta fija emitidos por el Estado, comunidades autónomas y entidades privadas
- Otros productos: los productos anteriores son los "clásicos" de inversión. En caso de que Vd. nos lo indique, el asesoramiento también podrá ser sobre productos derivados (futuros, opciones y warrants), productos estructurados y productos de inversión alternativa
- Contratación de los productos recomendados
La contratación de fondos de inversión, acciones, renta fija y planes de pensiones se efectúa directamente a través de Banco Inversis, entidad financiera inscrita con el código 0232 en el Banco de España.
Cada vez que haya que hacer alguna operación, InverConsulting le hará llegar sus recomendaciones de compra, venta o traspaso a través del canal que Vd. haya elegido (e-mail, correo ordinario, teléfono o fax) y entonces, si Vd. lo considera conveniente, hará la contratación siguiendo uno de estos 2 métodos:
- Paralelamente a las recomendaciones, recibirá las órdenes de compra, venta o traspaso ya preparadas; Vd. sólo tendrá que firmar dichas órdenes y hacerlas llegar por fax, correo ordinario o escaneadas por correo electrónico a Banco Inversis;
- Vd. mismo podrá cursar las órdenes a través de internet conectándose a Banco Inversis a través de la "Zona Clientes" de esta página web.
La contratación de productos derivados, de productos estructurados y de productos de inversión alternativa se efectuará caso por caso con algún intermediario financiero debidamente autorizado que le recomendaremos en el momento de proponerle la cartera de inversión.
- Traspasos
Si dispone de fondos de inversión, planes de pensiones, acciones o valores de renta fija depositados en alguna otra entidad financiera o agencia de valores, los podrá traspasar hacia su nueva cuenta de Banco Inversis; sólo nos tendrá que comunicar de qué productos se trata y en qué entidad están depositados y Banco Inversis hará gratuitamente todas las gestiones para el traspaso.
InverConsulting analizará la cartera traspasada y le propondrá modificarla para aumentar las posibilidades de obtener una mayor rentabilidad.
- Tarifas
Nuestras tarifas de asesoramiento tienen un impacto muy limitado en la rentabilidad global de la cartera i, además, tienen la ventaja de ser variables en función de los resultados (cosa que hoy en España no le ofrece casi ningún asesor).
Vea las Tarifas de Asesoramiento de InverConsulting
Vea las Tarifas de Contratación de Banco Inversis
- Importe mínimo
El importe mínimo requerido para contratar nuestro asesoramiento es de 15.000 Euros
- Otros servicios y características
- Acceso a su cuenta por internet. Extractos.
Se le proporcionarán unas claves que le permitirán acceder a su cuenta a través de internet y ver en tiempo real el estado de situación consolidado de su patrimonio y contratar los productos recomendados o los que desee.
También recibirá periódicamente en su domicilio un extracto consolidado en papel de todos los productos que tenga en cartera. Además, cada entidad gestora española le enviará un extracto propio correspondiente a los productos que posea de aquella gestora.
- Abono gratuito al boletín “Weekly Markets”
Semanalmente le enviaremos este boletín para mantenerle informado sobre la actualidad de los mercados.
- Ingreso en el Club InverConsulting
Por el mero hecho de ser cliente nuestro, a lo largo del tiempo obtendrá puntos que podrá canjear por regalos.
¿Qué pasos hay que seguir para hacerse cliente y operar con nosotros?
- Alta como cliente
Rellene el formulario "Hacerme cliente" de esta página web con sus datos y sus preferencias. Antes, pero, es recomendable que haya leido atentamente la sección "Características" más arriba.
- Documentación de alta
Recibirá por correo los contratos y documentación de alta como cliente, que nos tendrá que retornar firmados y acompañados por una fotocopia de su DNI (o documento equivalente si no es español). Los documentos que recibirá en casa son los siguientes:
- Contrato de asesoramiento con InverConsulting
- Contrato de apertura de cuenta en Banco Inversis
- Cuestionario de perfil inversor: a retornarnos sólo en caso de que a rellenar el formulario de alta haya escogido la opción "Cuestionario" y no la opción "Entrevista"
- Identificación de su perfil inversor
Si en el formulario de alta ha escogido la opción "Entrevista", una vez que InverConsulting haya recibido los contratos firmados recibirá la llamada de un asesor para concertar la entrevista telefónica. En caso de haber optado por la opción "Cuestionario", InverConsulting determinará su perfil inversor en base a sus respuestas a las preguntas del cuestionario.
- Propuesta de una cartera inicial de inversión
Una vez identificado su perfil inversor, le enviaremos una propuesta de cartera de inversión personalizada, sobre la cual podrá realizar las consultas que considere oportunas y que podrá ser modificada si así lo desea.
- Contratación de la cartera de inversión
Una vez Vd. dé luz verde a la contratación de la cartera propuesta, pasará a contratar la cartera con Banco Inversis siguiendo el procedimiento explicado más arriba.
- Revisión ACTIVA de la cartera de inversión
Cada vez que InverConsulting le recomiende efectuar algún movimiento en su cartera, recibirá las recomendaciones de compra, venta o traspaso a través del canal escogido.
- Realización de las operaciones
La realización de las operaciones propuestas se llevará a cabo a través de Banco Inversis siguiendo el procedimento de contratación explicado más arriba.
En definitiva, se beneficiará de todas las ventajas del asesoramiento activo e independiente.
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Contrato ACTIVO
